Esquema de pirâmide forex

$ 1 bilhão perdido no esquema de pirâmide dos estrangeiros: Bloomberg.

A primeira vez que Rajibuddin Mandal, médico de família em Birmingham, na Inglaterra, tentou trocar moedas online, perdeu 2 mil libras esterlinas. A partir dessa experiência, ele concluiu que o mercado de câmbio era grande demais, complexo demais e perigoso demais para investidores amadores como ele. Ele decidiu que precisava de ajuda dos profissionais.

Um site que ele encontrou na Internet no início de 2013 parecia estar falando diretamente com ele. Chamado seguro de investimento, o site reconheceu que a troca de moeda era arriscada.

"Noventa por cento dos comerciantes de forex acabam perdendo dinheiro", disse. A Secure Investment disse que oferecia algo mais seguro: tomava decisões comerciais para investidores e garantia seu principal. Isso significava, pensou Mandal, que mesmo que ele não ganhasse dinheiro, o pior que poderia acontecer seria que ele quebrasse, a Bloomberg Markets informaria em sua edição de dezembro.

A Secure Investment informou que negociou mais de US $ 4,8 bilhões por dia para mais de 100.000 investidores em 140 países. A empresa disse que publicava todos os seus negócios todos os dias, mostrando quais eram vencedores e quais eram perdedores. O site disse que os investidores tiveram uma média de ganhos líquidos de 1 por cento em cada dia de negociação nos últimos cinco anos.

Michael Sterling, identificado como CEO da Secure em um infomercial que foi ao ar no site. Consulte Mais informação.

Mandal assistiu a depoimentos em vídeo de clientes satisfeitos, incluindo um que disse que assistiu seu investimento crescer por anos, preparando-o para uma aposentadoria sem estresse.

"Nothing I Saw"

Ao longo de três meses, Mandal, 41, diz que ele seguiu cuidadosamente os resultados de negociação da Secure Investment em seu site.

“Não vi nada que me levasse a acreditar que pudesse haver algum tipo de problema”, diz ele.

O site disse que esses ganhos médios de 1 por cento diários não podem ser combinados em um retorno anual. Mesmo sem composição, esses tipos de retornos diários representariam um ganho anual de cerca de 250% - ou mais de 25 vezes o retorno médio anual do Standard & amp; Índice 500 do pobre, com dividendos reinvestidos, nos últimos 50 anos. O Secure Investment não forneceu esse tipo de contexto.

Em maio e junho do ano passado, Mandal e sua esposa, Wasima, 37 anos, também médicos, investiram US $ 30.000 cada com a Secure, que exigia que os clientes usassem dólares americanos. Os Mandals trocaram libras por US $ 60.000, usando um banco. Seguindo as instruções da Secure, eles então enviaram o dinheiro para os bancos da Austrália e Chipre para abrir suas contas.

Fazendo login no site da empresa regularmente, eles observaram a Secure negociar o dólar em relação ao euro. O site da Secure mostrou que suas contas aumentaram em valor para um total de US $ 245.000 - um aumento de quatro vezes - em apenas 10 meses.

Fotógrafo: Nancy Newberry / Bloomberg Markets.

David Kane, um pai solteiro com três filhos, diz que esperava que seu investimento na Secure fizesse isso. Consulte Mais informação.

Lei irrelevante.

Mandal diz que decidiu retirar algum dinheiro em março. Em uma resposta por e-mail, Secure disse que ele teria que esperar. Ele citou problemas com a Lei de Conformidade Fiscal de Contas Estrangeiras dos EUA, que é uma regra do Departamento do Tesouro que se aplica a cidadãos americanos usando contas estrangeiras - uma lei que era irrelevante para Mandal, que é cidadão do Reino Unido. O e-mail de 5 de março dizia que Mandal receberia o dinheiro em poucos dias.

"Obrigado pela sua paciência", dizia.

Mandal diz que ele ainda não era suspeito. Ele recebeu outro e-mail da Secure em 30 de abril.

"Nosso departamento técnico está atualmente trabalhando em atualizações do sistema", disse. "Nossa empresa pede desculpas por qualquer falha temporária que possa ocorrer."

No dia seguinte, o site ficou offline. Nunca retornou. Nem o investimento dos Mandals. Até onde ele sabe, todos os seus US $ 60.000 desapareceram para sempre.

"Todos os dias, eu via que eles estavam me fazendo lucros", diz Mandal. “E então desapareceu de repente. Isso me deu dor e estresse psicológico. Eu me sinto muito envergonhado.

Muitos outros.

Se seu dinheiro é perdido para sempre, então os Mandals podem ter muita companhia. Investidores de todo o mundo podem ter perdido mais de US $ 1 bilhão, com base em dados postados no site da Secure e vistos pela Bloomberg Markets dois meses antes do fechamento do site.

"Esse tipo de fraude forex é um ataque ao sistema financeiro internacional - vitimizando investidores em vários países e ocultando onde o delito aconteceu", diz o senador Carl Levin, que é presidente do Subcomitê Permanente de Investigações e tomou conhecimento do Seguro. Investimento quando perguntado sobre isso pela Bloomberg Markets.

Clientes em 11 países nos cinco continentes dizem que viram seu dinheiro evaporar com a Secure. Vinte e cinco investidores entrevistados disseram que a Secure, que foi incorporada no Panamá em 2008, os instruiu a transferir dinheiro para bancos na Austrália, Chipre, Letônia e Polônia.

O site da empresa forneceu uma explicação: “De tempos em tempos, a Secure Investment pode alterar as informações da conta bancária, porque escolhe o parceiro financeiro que atualmente oferece condições de cooperação mais lucrativas.”

Nunca Revelado

A Secure nunca revelou a sua verdadeira localização e forneceu aos seus clientes apenas alguns nomes de bancos e empresas associadas, juntamente com os números de telefone gratuitos do seu call center na Austrália, no Canadá, em Hong Kong, no Reino Unido e nos EUA.

A Secure Investment atraiu clientes criando sua própria reputação e publicando um registro comercial aparentemente bem-sucedido em seu elaborado site. Era tudo uma mentira. As reivindicações da empresa de ter escritórios e uma grande equipe também eram falsas. Pelo menos alguns de seus supostos depoimentos de clientes foram realmente entregues por atores.

O engano funcionou - por um tempo. Em março, o site da Secure era mais popular que o Forex, administrado pela Gain Captial Holding Inc., a segunda maior trading americana, com sede nos Estados Unidos, de acordo com a Alexa, unidade da Amazon Inc. que rastreia page views. de milhões de sites.

O tráfego de envio de pesquisa mais comum para o Secure era a expressão "investimento seguro". O visitante médio do site da Secure permaneceu por quase sete minutos e visualizou sete páginas, de acordo com Alexa.

Web financeira.

A Secure criou uma teia financeira emaranhada para colher e ocultar o dinheiro dos investidores, criando empresas com diferentes nomes incorporados em Belize, Ilhas Virgens Britânicas e o Reino Unido. Solicitou aos clientes que enviassem e-mails para contas bancárias detidas por essas empresas.

Ao usar empresas relacionadas, a Secure ocultou a trilha de papel dos fundos dos investidores que acabariam com a empresa.

A única evidência pública que as autoridades analisaram sobre Investimento Seguro vem do Panamá. Em julho de 2013, o site do regulador de valores mobiliários do Panamá, SMV, avisou que a empresa não estava licenciada ou autorizada a negociar moedas.

O regulador também disse que a Secure Investment listou um falso endereço na Cidade do Panamá como sua sede.

Os endereços do escritório que o site da Secure listou em Hong Kong, Londres e Sydney também eram falsos. Todos eles estavam em locais administrados pela empresa de locação de escritórios internacionais Regus Plc. (RGU) Andrew Brown, porta-voz de Londres, pesquisou os registros de sua empresa e descobriu que a Secure nunca usou nenhum desses locais.

Depoimentos em vídeo.

O site da Secure incluiu 54 depoimentos em vídeo, supostamente de investidores; um infomercial de seis minutos; e três desenhos animados.

Um depoimento é de um homem barbudo de paletó e gravata. Depois de se apresentar como Michael, ele elogia Secure em um vídeo de 80 segundos. Ele diz que está satisfeito com o retorno do investimento.

"Todos os anos, vejo meu ROI crescer", diz ele. "Estou cada vez mais perto dos meus objetivos de aposentadoria. Eles tiram todo o estresse disso.

Michael é na verdade Al Eddy de Chattanooga, Tennessee. Eddy, 42 anos, que registrou endossos em vídeo por uma taxa, diz que foi contratado por um intermediário para a Secure e pagou US $ 20 para se apresentar como Michael. Ele diz que nunca investiu com a Secure, nem negociou o forex, nem comprou uma ação. Nada do que ele disse em seu endosso é verdadeiro, diz Eddy, acrescentando que ele não faz mais depoimentos.

"Atores mentem"

"Eu sou um ator; os atores mentem para ganhar a vida ”, diz Chuck Hall, outro artista pago que fez um depoimento para a Secure. Em seu endosso, Hall, 64, de Fernandina Beach, Flórida, não deu nenhum nome. Ele disse aos telespectadores que ele facilmente retirou dinheiro da Secure.

"Não tive nenhum problema em fazer isso", diz ele no vídeo. "Estou pensando agora em investir em forex novamente. Eu acho que eles são muito confiáveis. ”Hall agora diz que o intermediário de Secure pagou US $ 4 e deu a ele um roteiro. "Eu nem sei o que é forex", diz ele.

A Federal Trade Commission dos EUA proíbe falsos endossos e exige divulgação se o anunciante pagar pela aprovação. Os depoimentos do Secure não dizem que a empresa pagou por eles. No Reino Unido, a Advertising Standards Authority, uma autorreguladora da indústria, proíbe depoimentos falsos.

Uma animação de dois minutos distribuída pela Secure retrata um encontro casual entre dois amigos presos no trânsito em uma rodovia. Ben pálido, dirigindo um subcompacto marrom surrado com um pára-brisa sujo, estaciona ao lado de seu amigo bronzeado Nick.

Nick, dirigindo um novo conversível verde brilhante, diz que acabou de voltar de férias no Caribe e se mudou recentemente para uma casa perto de um lago. Os homens têm a seguinte troca:

"Como você pode pagar tudo isso?" Ben pergunta com uma voz nerd.

"Eu invisto online em forex", Nick responde em um barítono profundo. Ele ostenta um topete e uma camisa havaiana vermelha desabotoada.

"Então você é um comerciante de forex como aquele cara Paul na academia?" Ben pergunta. "Ouvi dizer que ele perdeu muito dinheiro".

"Não, eu não sou um especialista em forex", diz Nick. "Se você não é um profissional forex, é provável que você possa perder seu dinheiro. Meu dinheiro é gerenciado por profissionais da Secure Investment. ”

Ben pergunta se é muito arriscado.

"Não há risco para o investimento inicial", diz Nick. “Nos últimos cinco anos, eles tiveram apenas alguns dias com resultados negativos. Estou ganhando cerca de 1% do lucro por dia ”. Ele acrescenta que pode sacar seu dinheiro a qualquer momento.

Ben ouviu o suficiente. Ele pergunta a Nick como ele pode começar.

Mandal, o médico do Reino Unido que, junto com sua esposa, investiu US $ 60.000, acompanhou as postagens da Secure e estudou seus anúncios. Os detalhes dos resultados diários de negociação, os argumentos nos vídeos e os depoimentos o conquistaram.

"Eu acho que eles fizeram isso de forma muito inteligente", diz ele.

Mandal administra um consultório familiar sob contrato com o Serviço Nacional de Saúde da Grã-Bretanha. Ele, sua esposa, outro médico e dois residentes tendem a 5.000 pacientes.

Agora que Mandal percebe que foi enganado pela Secure, ele diz que a empresa deve ser responsabilizada.

"Coloque na cadeia"

"Eu quero que essas pessoas sejam detidas no futuro, ninguém se atreverá a fazer isso de novo", diz ele. “É muito importante fazer algo contra eles. Eu acho que eles definitivamente deveriam ser colocados na cadeia. ”

Como o Secure não tinha sedes reais e existia apenas na Internet, uma investigação seria um desafio.

“A lei terá que se concentrar nas contas bancárias, transferências eletrônicas e transações financeiras que - com cooperação internacional e alguma sorte - possam ser usadas para apoiar as empresas anônimas que escondem os criminosos e os fundos roubados”, diz o senador Levin, um democrata de Michigan.

David Kane, gerente de suporte técnico da indústria de petróleo de Houston, diz que encontrou o caminho para a Secure, porque parou de confiar em banqueiros e corretores depois da crise financeira de 2008. Kane, um pai solteiro que criou três adolescentes, investiu US $ 2.500 na Secure em julho de 2013. Sua conta cresceu para mais de US $ 4.000 em fevereiro de 2014, de acordo com suas declarações online.

Em uma entrevista em 10 de março, sete semanas antes do investimento seguro ter desaparecido, Kane, 52, disse estar confortável com seu investimento.

"Muito responsivo"

"Enviei e-mails várias vezes com perguntas e preocupações, e eles responderam muito bem", disse ele.

Ele esperava que seus ganhos financiassem as mensalidades da faculdade de seus filhos.

"Eu gostaria de pensar que este é o veículo de negociação para o próximo milênio", disse Kane. “As pessoas foram roubadas por tanto tempo por corretores, administradores de fundos de investimento e gestores de fundos mútuos”.

Kane fez uma retirada bem sucedida em fevereiro.

"Eu queria 500 dólares como teste para ter certeza de que poderia recuperá-lo", disse Kane em março. Secure lhe entregou seu dinheiro através de uma empresa de transferência de dinheiro, a Mayzus Financial Services Ltd., do Czech Savings Bank, em Praga. "Eu quase me dei um chute por ter conseguido, porque são mais US $ 500 que poderiam ter me ganho 1,21% ao dia", disse Kane.

Em 13 de maio, duas semanas após o fechamento do site e dois meses após sua primeira entrevista com a Bloomberg Markets, Kane tinha uma visão diferente.

"Nós suspeitamos que era bom demais para ser verdade", disse ele. "Estou feliz por ter retirado $ 500. O que mais incomoda é a perda do sonho ”.

Jaron Mark, médico residente em um hospital em Tampa, na Flórida, diz que passou nove meses buscando um investimento seguro antes de escolher a Secure. Durante esse período, ele monitorou o site da Secure regularmente, observou os relatórios diários de negociação mostrando sucesso consistente e decidiu investir com a empresa.

Em abril, ele transferiu US $ 10.000 para um banco na Letônia, para que a Secure pudesse negociar forex para ele. Duas semanas depois, o site da Secure foi embora. No início, Mark, 31, diz que não estava muito preocupado.

"Eles vão para manutenção temporariamente", diz ele. “Então eles voltaram, como um relógio. Desta vez, eles não fizeram. ”Ele diz que perdeu a maioria de suas economias. "Eu não ganho muito dinheiro", diz ele. “Demorei muito tempo para ganhá-lo. Estou magoado e chateado. Eu não tenho muita esperança. Me sinto um otário."

O homem identificado pela Secure como seu diretor executivo usou o nome Michael Sterling. Um infomercial seguro na Web com Sterling começa com uma foto exterior do New YorkStock Exchange. Ele mostra Sterling, de barba grisalha, descrevendo sua empolgação com o Secure.

'Muito especial'

"É realmente um sentimento muito especial quando você está fazendo algo novo, algo incomum, que difere muito do que os outros estão fazendo", diz ele.

Sterling, em seguida, aborda os funcionários da Secure em seu moderno edifício de escritórios, como as reuniões em salas de conferências com paredes de vidro são mostradas. Intercaladas através do infomercial são mais 30 cenas de Manhattan, incluindo Wall Street, Times Square e do hotel Waldorf Astoria. O centro de atendimento ao cliente da Secure nunca respondeu a solicitações repetidas para uma entrevista com a Sterling.

No começo de 1º de maio, poucas horas após o desaparecimento do site da Secure, a Bloomberg Markets conseguiu entrar em contato com um representante de atendimento ao cliente. Francisco Ramirez ainda estava trabalhando na função de bate-papo do site. Ele foi perguntado o que aconteceu.

"No momento, há manutenção técnica acontecendo com o nosso site", disse ele. “Ele estará de volta a qualquer momento. Lamentamos o inconveniente. Depois de algum tempo, deve funcionar bem.

Ninguém da Secure Investment respondeu a chamadas ou e-mails desde aquele dia.

Soa muito como ProForex Union e Profitable Sunrise. Bastardos desonestos que não sabem como ganhar dinheiro da maneira honesta - trabalhe ou invista sabiamente.

Muitos desses esquemas "Ponzi" existem: eles são mais comumente conhecidos pelo termo HYIP ou High Yield Investment Program. Eu encontrei meus dois golpes por um site promovendo todos eles, e havia outros sites de investimento e negócios não associados com avaliações sobre cada programa, e com que frequência e com confiança seu histórico de pagamento é.

Se você quer um trabalho feito corretamente, você tem que fazer isso sozinho. As pessoas confiam demais nos outros, pensando "sabem como administrar melhor meu dinheiro", mas na realidade "eles" não são mais inteligentes do que você. Na verdade, as chances são de que você é mais esperto do que eles, porque eles muitas vezes têm que inventar um golpe como este para ganhar dinheiro, no entanto, você está olhando para ganhar dinheiro honestamente - o que leva cérebros.

Qualquer um pode enganar outra pessoa - nem todo mundo pode ganhar dinheiro honestamente.

(PS. Se alguém puder me ajudar a recuperar meus US $ 120.000 de qualquer um desses dois golpes, dividirei o produto em 50%. Isso foi de EUR 35.000 com a Profitable Sunrise e US $ 70.000 com a ProForex Union).

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Detectando uma fraude de Forex.

O mercado cambial à vista negocia US $ 1,65 trilhão por dia, segundo a Pesquisa Trienal do Bank of International Settlements. Combine isso com opções de moeda e contratos futuros, e o montante negociado em qualquer dia é de mais de US $ 5 trilhões.

Com este volume de dinheiro flutuando em torno de um mercado spot não regulamentado que negocia instantaneamente, sem receita, sem burocracia, os golpes de forex oferecem a tentação de ganhar fortunas em quantidades limitadas de tempo. Enquanto muitos dos golpes antigos populares cessaram, devido a sérios atos de execução pela Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e à formação da National Futures Association (NFA) auto-regulatória de 1982, alguns golpes antigos ainda permanecem, e novos continue aparecendo.

De volta no dia: O golpe de ponto-propagação.

O antigo esquema de forex era baseado na manipulação por computador dos spreads bid / ask. O ponto dividido entre a oferta e a oferta reflete basicamente a comissão de uma transação de ida e volta processada por meio de um corretor. Esses spreads normalmente diferem entre pares de moedas. O golpe ocorre quando esses spreads pontuais diferem amplamente entre os corretores. Os corretores geralmente não oferecem o spread normal de dois a três pontos no EUR / USD, por exemplo, mas spreads de sete pips ou mais. (Um pip é o menor movimento de preço que uma determinada taxa de câmbio faz com base na convenção de mercado. Como a maioria dos principais pares de moedas é precificada com quatro casas decimais, a menor alteração é a do último ponto decimal.) Fator quatro ou mais pips em cada O comércio de US $ 1 milhão e quaisquer ganhos potenciais resultantes de um bom investimento são corroídos por comissões.

Essa fraude se acalmou nos últimos 10 anos, mas tenha cuidado com quaisquer corretores de varejo offshore que não sejam regulamentados pela CFTC, pela NFA ou por sua nação de origem. Essas tendências ainda existem, e é muito fácil para as empresas fazerem as malas e desaparecerem com o dinheiro quando confrontadas com ações. Muitos viram uma cela para essas manipulações de computador. Mas a maioria dos infratores tem sido, historicamente, empresas sediadas nos Estados Unidos, e não empresas offshore.

O golpe do vendedor de sinal.

Um golpe popular moderno é o vendedor de sinal. Os vendedores de sinal são empresas de varejo, gestores de ativos, empresas de contas gerenciadas ou operadores individuais que oferecem um sistema - por uma taxa diária, semanal ou mensal - que afirma identificar tempos favoráveis ​​para comprar ou vender um par de moedas, com base em recomendações profissionais. faça alguém rico. Eles tout sua longa experiência e habilidades de negociação, além de depoimentos de pessoas que atestam o quão grande comerciante e amigo a pessoa é e a vasta riqueza que essa pessoa ganhou para eles.

Tudo o que o comerciante desavisado tem que fazer é entregar X quantia de dólares pelo privilégio de recomendações comerciais. Muitos desses golpistas simplesmente cobram dinheiro de um certo número de operadores e desaparecem. Alguns recomendarão um bom comércio de vez em quando, para permitir que o dinheiro do sinal se perpetue. Este novo golpe está lentamente se tornando um problema mais amplo. Embora existam vendedores de sinal que sejam honestos e desempenhem as funções comerciais como pretendido, vale a pena ser cético.

'Robot' Scamming no mercado de hoje.

Um golpe persistente, antigo e novo, se apresenta em alguns tipos de sistemas de negociação desenvolvidos por forex. Esses golpistas promovem a capacidade do sistema de gerar negociações automáticas que, mesmo enquanto você dorme, geram uma grande riqueza. Hoje, a nova terminologia é "robô", devido à capacidade de trabalhar automaticamente. De qualquer forma, muitos desses sistemas não foram submetidos à revisão formal e testados por uma fonte independente.

Os fatores de exame devem incluir o teste dos parâmetros e códigos de otimização de um sistema comercial. Se os parâmetros e códigos de otimização forem inválidos, o sistema gerará sinais aleatórios de compra e venda. Isso fará com que os comerciantes desavisados ​​não façam mais do que jogar. Embora os sistemas testados existam no mercado, os potenciais traders de forex devem pesquisar qualquer sistema que estejam pensando em incorporar em sua estratégia de negociação.

Outros fatores a considerar.

Tradicionalmente, muitos sistemas de negociação têm sido bastante caros. Apenas alguns anos atrás, US $ 5.000 não eram muito para pagar por um sistema. Isso pode ser visto como um golpe em si mesmo. Nenhum comerciante deve pagar mais do que algumas centenas de dólares por um sistema adequado hoje. Tenha especial cuidado com os vendedores de sistemas que oferecem programas a preços exorbitantes justificados por uma garantia de resultados fenomenais. Procure um dos muitos vendedores legítimos que são decentes e cujos sistemas foram devidamente testados para potencialmente gerar renda substancial.

Outro problema persistente é a mistura de fundos. Sem um registro de contas segregadas, os indivíduos não conseguem acompanhar o desempenho exato de seus investimentos. Isso torna mais fácil para as empresas de varejo usar o dinheiro de um investidor para pagar salários exorbitantes; comprar casas, carros e aviões; ou simplesmente desaparecer com os fundos. A Seção 4D da Lei de Modernização de Futuros de Commodities de 2000 abordou a questão da segregação de fundos; o que ocorre em outras nações é uma questão separada.

Sinais de aviso.

Outros golpes e sinais de alerta existem quando os corretores não permitem a retirada de dinheiro de contas de investidores, ou quando existem problemas dentro da estação de negociação. Você pode entrar ou sair de uma negociação durante um anúncio econômico que não esteja de acordo com as expectativas? Se você não conseguir sacar dinheiro, os sinais de aviso devem piscar. Se a estação de negociação não operar com as suas expectativas de liquidez, os sinais de aviso deverão piscar novamente. Um fator importante a considerar sempre ao escolher um corretor ou um sistema de negociação para satisfazer seus objetivos pessoais é ser cético quanto a promessas ou material promocional que garanta um alto nível de desempenho.

Dos 193 casos arquivados com a NFA em 2008 por regras e violações da lei, 166 foram resolvidos dentro de nove meses, mas apenas 23% dos demandantes receberam fundos perdidos. Portanto, como acontece com muitos esquemas Ponzi, mesmo quando aqueles que deliberadamente se envolvem em fraudes forex são levados à justiça, não há garantias de que os investidores serão reembolsados.

The Bottom Line.

Realize a devida diligência sobre o corretor de forex que você está pensando em acessar o Centro de informações de status de afiliação em segundo plano (BASIC), criado pela NFA. Muitas mudanças expulsaram os bandidos e as velhas fraudes e legitimaram o sistema para as muitas boas empresas. No entanto, sempre desconfie de novas fraudes forex; a tentação e o fascínio de lucros enormes sempre trarão tipos novos e mais sofisticados para esse mercado.

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Esquemas Forex Ponzi ainda estão prosperando na América! Você é uma vítima?

US $ 50 bilhões! Sim, isso é um grande número no livro de qualquer pessoa, mas também é uma estimativa conservadora das perdas de investimento perpetradas sobre o público americano nos últimos seis anos, a partir de apenas esquemas de Ponzi. Sim, há uma abundância de ações, imóveis e commodities, mas uma grande parte da dor também pode ser atribuída a empregos inteligentes que estão lentamente passando pelo sistema de justiça criminal no momento. Assim que os detalhes chegam à imprensa, um novo grupo de trapaceiros bate nas ruas, usando o mesmo manual que funcionava antes para os outros.

A ganância e o desejo de enriquecer rapidamente levam muitos americanos a comprar logo no início da campanha de marketing que altos retornos são garantidos e uma coisa certa. O problema também é global por natureza, de tal forma que a quantidade total real de perdas poderia ser múltiplos do valor de US $ 50 bilhões. Há também um outro aspecto que torna os esquemas Ponzi forex tão atraentes & ndash; O câmbio é complexo, tem uma mística sobre ele e é difícil de entender, de tal forma que as marcas potenciais se sentem fortalecidas quando são enganadas pelos chamados "especialistas". no campo. Crimes em fraudes forex em 2014 podem ter tido valores menores de perda, mas os criminosos modernos estão aprendendo a voar para baixo do radar, por assim dizer.

Nós escolhemos abaixo três casos de alto perfil que entraram no sistema judicial em 2014. Cada um seguiu assustadoramente as diretrizes estabelecidas pelo fiasco de Trevor Cook que abalou o mundo forex em 2009, quando quase US $ 200 milhões em perdas vieram à tona. Seu roubo de cinco anos foi descoberto depois que a Grande Recessão forçou seus investidores a gritar por retiradas imediatas. As solicitações foram ignoradas. As queixas foram arquivadas e, em seguida, as prisões começaram. Os réus foram condenados, embora alguns ainda sejam atraentes, mas as reparações dos investidores permanecem em dúvida.

Em cada exemplo, você precisa observar a rapidez com que a confiança e o respeito são estabelecidos, seja pela reputação na comunidade ou por vídeos ou apresentações interessantes. Tal como acontece com qualquer trabalho con, o & ldquo; gancho & rdquo; deve ser definido primeiro, antes que a & ldquo; marca & rdquo; pode ser enrolado e depois espancado. Também vale a pena notar as palavras pungentes de um repórter que escreveu: "Além de ser uma terra de oportunidades, a América é também uma terra oprimida pelos esquemas de Ponzi." Se alguma vez houve um tempo para validar que seu gestor de fundos era legítimo, agora pode ser, porque o apelo dos esquemas de Ponzi não parece estar diminuindo aqui ou ao redor do mundo.

O manual do Trevor Cook para esquemas de Ponzi forex bem sucedidos.

O melhor "How To & rdquo; o prêmio de livro para fraudes de câmbio é geralmente dado a Trevor Cook, um autoproclamado magnata do investimento que agora está atrás das grades, cumprindo uma sentença de 25 anos. Ele e seus associados roubaram US $ 194 milhões de mais de mil investidores. Para alcançar tal sucesso, cada um dos três ajudantes de Cook era especialista em suas funções individuais de captação de recursos. Um deles era um levantador de fundos de investimento experiente, outro, um ex-lutador profissional com apelo de público, e um terceiro, um apresentador de rádio que transmitia especificamente para o público religioso idoso pregando o grande serviço de investimento da Cook.

A arrecadação de fundos começou em 2005. Cook e seu bando de vendedores ambulantes declararam que suas estratégias de câmbio não renderiam nada menos do que 1% ao mês. Seu plano era tão seguro que não havia risco de perda do principal, e as solicitações de retirada seriam prontamente tratadas em todos os momentos. Muitos investidores enganados economizaram suas vidas em contas supostamente segregadas, mas os fundos foram misturados e distribuídos a uma série de empresas-fantasmas. US $ 194 milhões foram para os cofres da Oxford Global Advisors ao longo do tempo, muitos dos quais foram desviados para uso pessoal.

Para ganhar & quot; físico & rdquo; Confiança, os vigaristas compraram a famosa Van Dusen House, uma mansão em um elegante bairro de Minneapolis, Minnesota, por US $ 2,6 milhões e logo a equiparam para parecer um centro comercial de última geração com uma infinidade de telas planas e PCs. e equipe frenética no atendimento. O grupo realmente perdeu US $ 68 milhões no mercado forex. A maioria dos trapaceiros modernos elimina essa atividade. Outros US $ 52 milhões foram devolvidos aos investidores como retornos falsos para solidificar o con e atrair mais dinheiro. Pelo menos US $ 30 milhões foram para os vigaristas para uso pessoal, festas e outros empreendimentos de investimento. O paradeiro dos fundos remanescentes ainda precisa ser determinado.

Exemplo # 1: janeiro de 2014 & ndash; Fraude de Afinidade de Pastor.

Louis Alonso Serna, um pregador de 61 anos do Centro Cristão de Palavra Viva de Sião em Los Angeles, foi preso por supostamente fraudar 70 de sua congregação latina de US $ 4 milhões. Ele alegou estar operando ao lado de um programa forex escandalosamente lucrativo que gerou retornos mensais de 20%. O pastor prometeu gratuitamente milagres por meio de um vídeo, intitulado "Evangelho da Prosperidade". Autoridades tiveram dificuldade em acreditar que o pregador preparou materiais sofisticados para seu esquema Ponzi. Muitos indivíduos foram persuadidos a contrair empréstimos em suas casas e agora enfrentam a execução hipotecária. A lição é simples: Cuidado com retornos ridículos que são apresentados a você por alguém de confiança em sua comunidade.

Exemplo # 2: fevereiro de 2014 & ndash; Fraude de Afinidade do Ex-Delegado do Xerife.

David N. Hawkins, 44, ex-adjunto do departamento do xerife do condado de El Paso, Colorado, foi condenado a cumprir 30 meses de prisão por seu esquema Ponzi. Desde que ele veio da lei, ele foi esperto o suficiente para manter suas táticas de angariação de fundos em uma escala modesta para evitar a detecção precoce. Ele, no entanto, conseguiu convencer amigos e colegas de trabalho a entregar US $ 1,2 milhão para participar de sua operação de câmbio que, segundo ele, estava obtendo retornos de 20% todos os meses. Hawkins logo ficou com medo, já que seus retornos reais foram para o sul. Ele procedeu ao reembolso da maioria de seus investidores em até US $ 1 milhão, a principal razão pela qual o juiz deu a ele uma sentença tão branda. Mais uma vez, em quem você pode confiar? Se não for a aplicação da lei, então quem?

Exemplo # 3: abril de 2014 & ndash; Ex-piloto naval condenado por fraude Ponzi.

Se um homem do pano ou da lei não pode ser confiável, então que tal um ex-militar? Mais uma vez, o ângulo de afinidade foi usado para ganhar confiança na frente do processo de escoamento. Timothy Coughlin, 63, está atualmente sendo julgado por supostamente roubar US $ 12,8 milhões de mais de 5.000 indivíduos, um terço dos quais vivem fora das fronteiras dos EUA. Ele alegou ter sido um ex-aviador naval com experiência em combate para ganhar confiança, mas as autoridades não encontraram nenhum registro de seu serviço. Cuidado com ex-militares que trazem presentes.

Observações Finais.

Esquemas Ponzi estão vivos e bem na América, especialmente no campo de câmbio, e esses exemplos são, talvez, apenas alguns dos que não foram detectados. Você pode ter certeza de que há muito mais operando, talvez, mesmo em sua própria comunidade. As quantias que testemunhamos nesses três exemplos podem parecer modestas quando comparadas à obra de Trevor Cook, mas esse perfil de menor valor pode estar ocultando um fenômeno muito mais amplo.

Quando se trata de esquemas Ponzi, o recorde de todos os tempos ainda vai para Bernie Madoff, que na verdade fugiu com estimados US $ 65 bilhões, a maior fraude Ponzi da história. As autoridades estarão escolhendo os escombros por décadas antes que qualquer reparação seja feita. Depois de multas e custas judiciais, os investidores raramente chegam a 20 centavos de dólar, mas a esperança se torna eterna. A parte triste para os investidores, no entanto, é quando eles recebem uma notificação do juiz de falências de que muitos dos pagamentos de juros e principal do tipo ponzi devem ser devolvidos ao tribunal, um processo chamado de "clawbacks". Ironicamente, você instantaneamente se torna um réu em um caso em que você foi vitimizado.

Você está envolvido com um gestor de fundos atualmente? Você tem certeza de que tudo está aumentando? Como você foi inicialmente abordado? Foi através de um membro da sua família, um amigo de confiança, colega de trabalho ou outro intermediário na comunidade em que você confia? Você foi prometido retornos ultrajantes, sem risco para o diretor? Lembre-se sempre de ser cético e de que você é sua primeira e última linha de defesa contra fraudes!